羅兵咸永道（PwC）去年 12 月在《2017 年熱門金融服務課題 - 不確定時代的繁榮》的報告中，把「人工智能（AI）」技術排在首位。雖然人工智能的研究已經有 60 多年歷史，但聊天機器人（chatbot）、機器學習（Machine Learning）和認知運算（Cognitive Computing）等技術，是近年才比較普遍應用在日常生活，以及幫助我們如何使用銀行投資和保險等服務。
金融機構多年來一直投資於人工智能技術，由於大數據、開源軟件、雲端運算的進步和處理器速度提升，運用人工智能變得更易和有效，去年有關 AI 的初創企業的風險融資已經多達 20 億美元，是目前最具前景的科技，其他金融機構也開始趕上這班列車了。
AI 應用在金融領域各有特色，如有大型保險公司在索償中使用 AI 簡化流程，以及用機器學習識別虛假索償；有些銀行使用聊天機器人改善客戶體驗。股票交易策略方面，使用電腦作股票交易絕非新想法；程式／演算交易（Algorithmic Trading）已存在超過十多年，今天很多交易商不僅使用自動程式交易，還借助強大電腦作高頻交易。
程式交易應用
管理 1,500 億美元資產的 Bridgewater Associates 對沖基金，2012 年聘請曾在 IBM 工作 17 年的 David Ferrucci。他曾領導 IBM Watson 人工智能系統，在《危險邊緣》（Jeopardy!）遊戲節目擊敗人類。David Ferrucci 在 Bridgewater 創建分析和人工智能的團隊，2015 年初更成立系統化智能實驗室。
另一家管理 650 億美元資產的 Renaissance Technologies，廿年來每年投資回報平均達 +35％，屬投資界的最佳記錄之一。公司創辦人 James Simons 是知名的數學家，著名的微分幾何「Chern–Simons Form」正是以陳省身和他命名的。他幾乎不僱用華爾街的分析員，相反公司坐滿了數學和理科的博士，據說該公司擁有「世上最出色物理和數學部門」，用數學模型捕捉市場機會，並由電腦作出交易決策。現時的兩位聯席執行長皆在 1993 年前在 IBM Research 從事 AI 語言識別項目的工作。
香港有份參與
管理 320 億美元資產的 Two Sigma Investments，以人工智能和機器學習作為其投資策略而聞名。其聯合創辦人是麻省理工學院（MIT）人工智能博士，另一位則是國際數學奧林匹克銀牌得主。香港有沒有這類公司？2011 年在香港成立的 Aidyia，2015 年推出美股長短倉基金，以 AGI 系統的先進模型投資美股市場，免卻人手操作。
筆者不認識 Aidyia 更跟其沒有任何關係，但知他們曾得到港府小型企業研究資助計劃（SERAP）472.6 萬元的資助。該公司主席兼首席科學總監 Ben Goertzel ，1989 年在美國天普大學大學獲得數學博士學位，領導過許多跟 AI 相關的研究項目。他曾是幾所大學的數學和電腦科教授，出版多本關於 AI、認知科學和數學書，撰寫超過 100 篇科學論文。
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Source：ezone.hk