全球貿易局勢緊張、營運成本持續攀升及科技變革加速的多重壓力下，香港企業的財務韌性正迎來嚴峻考驗。金融科技平台Airwallex日前發布其年度報告《香港貿易新領域：逆境求變 以科技驅動新機遇》，報告中的一項關鍵數據令人關注：雖然近六成（59%）香港企業正面對營運成本上升的壓力，57%的企業利潤空間因外匯波動受損，但竟有高達62%的企業表示，尚未採取任何具體措施來應對相關的資金流動風險，顯示市場普遍存在風險意識與實際行動之間的顯著落差。
數據顯示，電子產品與科技（68%）、醫療保健（59%）及鐘錶（58%）等行業，是受營運成本上升影響最為嚴重的領域。面對財務壓力，企業的首要應對是削減供應商及製造成本（56%），其次為物流與倉儲開支（55%）。然而，更深層次的挑戰來自於日益複雜的跨境金融操作，當中包括現金流管理困難（68%）、資金限制（53%）以及外匯波動與交易成本上升（48%）等，這些問題正持續侵蝕企業的盈利能力與營運靈活性。
營運成本攀升與外匯波動夾擊 企業轉向「一帶一路」覓新機
報告亦揭示，雖然匯率風險備受關注，但大部分企業仍高度依賴美元進行融資及結算，僅有25%的企業採取措施減少對美元的依賴，這使財務狀況更容易受到外匯市場波動的直接衝擊。與此同時，在市場前景不明朗的情況下，高達69%的企業選擇持有現金儲備，採取保守策略。這種做法雖然看似穩妥，卻可能導致資金未能被有效運用，錯失了將流動資金重新投資或作策略性部署以推動業務增長的良機，限制了企業的發展潛力。
面對傳統市場的挑戰，部分具前瞻性的企業已積極調整其全球貿易佈局，將目光投向新興市場。報告預測，香港企業對「一帶一路」沿線國家的出口比例，將在未來一年內由38%顯著增長至48%；而對東南亞的出口比例，亦預計由30%增至36%。這一趨勢在珠寶、鐘錶及電子科技等香港優勢產業中尤為明顯，反映企業正主動尋求多元化的收入來源，以分散地緣政治及單一市場帶來的風險，開拓新的增長曲線。
地緣政治不確定性高 審慎觀望成主流策略
對於為何多數企業在風險面前選擇「按兵不動」，香港總商會總裁楊偉添先生在報告的簡報會上分析指，這是一種務實的市場反應。他認為，在地緣政治高度不確定和商業環境快速變化的當下，「許多人擔心不確定性」，特別是中小企在面對不熟悉的領域時，傾向於採取「等等看」的態度。此外，他亦指出本港中小企的數碼化進程未夠迅速和普及，限制了他們利用先進科技工具應對挑戰的能力。
然而，Airwallex亞太區總經理陳君洋先生則提醒：「香港企業在財務方面正面對極大不確定性，然而在最需要靈活應變的時候，許多企業仍選擇觀望。要在全球經濟日益波動的環境中保持競爭力，企業必須主動出擊，強化財務韌性。」楊偉添亦補充，金融科技已是現代貿易的核心基礎設施，企業若不善用數碼金融方案降低風險、擴展業務，「將面臨被市場淘汰的風險」，這份報告正好提醒港企需加快轉型步伐。
科技採用率偏低成隱憂 AI與金融科技釋放增長潛力
報告的另一項重要發現，是人工智能（AI）與金融科技在香港企業中的應用潛力遠未被充分釋放。目前僅有23%的企業採用AI技術，但這些先行者已錄得平均高達52%的投資回報率增幅。同樣地，高達81%的企業仍未引入任何金融科技方案，但在已採用的企業中，滿意度卻高達86%，主要原因是開戶更簡易（77%）、成本更低（68%）及付款處理更快（64%）。這種「低採用率」與「高滿意度」之間的巨大反差，正正凸顯了龐大的市場機遇。陳君洋先生強調：「人工智能與金融科技不再是新興趨勢，而是已被證實能有效提升效率、降低成本及釋放增長潛力的工具。」
Source：Airwallex
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